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Gestion de Patrimoine et Ingénierie Patrimoniale : Comprendre et Optimiser Votre Avenir Financier

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Qu'est-ce que la Gestion de Patrimoine ?

La gestion de patrimoine regroupe l’ensemble des stratégies et solutions permettant d’optimiser, sécuriser et transmettre un patrimoine financier, immobilier ou professionnel. Elle s’adresse aussi bien aux particuliers qu’aux chefs d’entreprise, avec un accompagnement sur-mesure en fonction des objectifs et des besoins de chacun.

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Le Cabinet R.POUY - PATRIMOINE vous accompagne dans :

✔ L’optimisation de votre fiscalité : réduction d’impôt sur le revenu, IFI et transmission du patrimoine.
✔ Le développement et la sécurisation de vos actifs : via des placements adaptés à votre profil d’investisseur.
✔ La préparation de votre retraite et de votre transmission : pour assurer la pérennité de votre patrimoine.
✔ L’optimisation de votre patrimoine professionnel : structuration et transmission d’entreprise.

Notre approche transversale allie expertise financière, fiscale, juridique et assurantielle pour vous proposer les meilleures solutions adaptées à votre situation.

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L’Ingénierie Patrimoniale : Une Approche Stratégique et Juridique

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L’ingénierie patrimoniale est une spécialisation de la gestion de patrimoine qui repose sur une expertise approfondie en droit, fiscalité et finance. Elle permet de structurer efficacement votre patrimoine pour en optimiser la gestion et la transmission.

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Le Cabinet R.POUY - PATRIMOINE, vous aide à :

📌 Choisir la structure juridique et fiscale adaptée : détention en direct, via une SCI, une holding ou un démembrement.
📌 Optimiser la transmission : pacte Dutreil, donation avec réserve d’usufruit, clauses spécifiques.
📌 Optimiser vos investissements : immobilier locatif, placements financiers, assurance-vie, Private Equity.
📌 Structurer le patrimoine des chefs d’entreprise : cession, transmission et restructuration des actifs.

L’ingénierie patrimoniale est un levier essentiel pour anticiper et maîtriser les enjeux fiscaux et successoraux.

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Les Principaux Outils de la Gestion de Patrimoine et de l’Ingénierie Patrimoniale

1. L’Immobilier : Un Pilier du Patrimoine

L’investissement immobilier reste un levier clé dans la constitution et la valorisation du patrimoine. Selon vos objectifs (rendement, transmission, défiscalisation), nous vous accompagnons dans :
🏡 L’investissement locatif : LMNP/LMP, Pinel, Malraux, Monuments Historiques.
🏡 La structuration juridique : achat en nom propre, via une SCI ou un démembrement.
🏡 L’optimisation fiscale : amortissement, déficit foncier, optimisation des revenus fonciers.

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2. L’Assurance-Vie : Un Outil de Gestion Flexible

L’assurance-vie est une solution incontournable pour protéger et faire fructifier son capital :
💰 Fiscalité avantageuse en cas de rachat.
💰 Transmission hors succession.
💰 Accès à des supports d’investissement variés et personnalisables.

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3. Les Placements Financiers et la Diversification

Notre approche repose sur la construction d’un portefeuille équilibré :
📈 Fonds euros sécurisés et unités de compte dynamiques.
📈 SCPI et OPCI pour un investissement immobilier sans gestion.
📈 Actions, obligations et Private Equity pour diversifier votre patrimoine.

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4. La Protection du Patrimoine et l’Optimisation Juridique

Nous structurons votre patrimoine avec des solutions adaptées :
⚖ Sociétés Civiles (SCI, Holding, SPFPL, etc.).
⚖ Contrats de prévoyance et de protection (décès, invalidité, dépendance).
⚖ Stratégies de transmission anticipée : donations, pactes successoraux.

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Pourquoi Faire Appel au Cabinet R.POUY - PATRIMOINE ?

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Le cadre juridique et fiscal évolue régulièrement, nécessitant une expertise approfondie pour sécuriser et optimiser votre patrimoine.

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🚀 Une analyse personnalisée pour répondre à vos objectifs financiers et patrimoniaux.
🚀 Une expertise pluridisciplinaire en ingénierie patrimoniale, gestion d’actifs et fiscalité.
🚀 Un accompagnement sur-mesure pour chaque étape de votre vie patrimoniale.

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Le Cabinet R.POUY - PATRIMOINE, vous apporte des solutions adaptées pour construire, gérer et transmettre votre patrimoine en toute sérénité.

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📩 Contactez-nous dès aujourd’hui pour un premier échange !

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